Il grande boom degli ESG: i perché del loro successo

Fino a qualche anno fa, pochissimi sapevano dell’esistenza degli ESG, che erano considerati prevalentemente un investimento di nicchia. Oggi invece sono conosciuti da molte persone e, in Italia, aumentano i privati che investono in ESG. Alcuni investitori ritengono che siano perfettamente in linea con i suoi valori personali, altri invece li considerano come un modo di differenziare i propri investimenti. In ogni caso vale la pena approfondire il discorso sugli ESG, per conoscere la loro storia, capire cosa sono e perché hanno avuto un tale successo.

I criteri ESG nascono nel 2006 dai Principi per l’investimento responsabile (PRI) delle Nazioni Unite, promossi da Kofi Annan insieme ai principali investitori istituzionali. Da allora, i firmatari sono passati da 100 a oltre 2.000, segnando una crescita evidente dei patrimoni gestiti. Grazie a una maggiore trasparenza dei dati e a strumenti come ETF e fondi comuni, la finanza sostenibile è accessibile a diversi tipi di risparmiatori. Proprio per questo motivo sono emerse diverse realtà, come Online SIMsim, che supportano gli investitori nella scelta degli investimenti ESG più adatti alle loro esigenze e ai loro obiettivi.

Ma nello specifico cosa sono gli ESG? Sono investimenti che integrano vari aspetti chiave come l’impatto ambientale, le politiche sociali, la trasparenza della governance e l’etica aziendale. Possono essere estremamente utili per cogliere i vantaggi economici a lungo termine di fattori non tradizionali.

Il crescente successo degli investimenti ESG tra gli investitori moderni ha due chiavi di lettura: la ricerca di un impatto etico e la costruzione di un portafoglio finanziariamente solido. Questi strumenti infatti rispondono a una forte esigenza personale di coerenza morale. Scegliere criteri ESG permette di preservare la propria etica, evitando di finanziare azioni dannose per l’ambiente o per la società, e allo stesso tempo differenziare gli investimenti dei propri capitali. Tra l’altro gli ESG permettono di sostenere in modo attivo settori cruciali per il futuro, come l’energia rinnovabile, le tecnologie a basse emissioni di carbonio, l’istruzione e la sanità. Si tutelano i propri risparmi, partecipando attivamente al cambiamento verso modelli di impresa più virtuosi.

Il successo della finanza sostenibile va però ricercato anche in ragioni strettamente strategiche. Integrare i fattori ambientali, sociali e di governance significa arricchire la classica analisi finanziaria con parametri che generalmente non compaiono nei tradizionali bilanci di esercizio, ma che incidono comunque sui risultati futuri.

Aspetti come la capacità di adattarsi alla transizione climatica, la corretta gestione dei dipendenti e la trasparenza societaria consentono di individuare per tempo i rischi extra-finanziari, come sanzioni o danni reputazionali, e cogliere allo stesso tempo le nuove opportunità che offre il mercato. In questo modo, i criteri ESG si rivelano essenziali per diversificare le scelte d’investimento, rendendo il portafoglio molto più resiliente e preparato ad affrontare le sfide economiche di lungo periodo.